总部被封!头目被抓!3300亿特级骗局正式崩盘! - 金融视界
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总部被封!头目被抓!3300亿特级骗局正式崩盘!
发布时间:2018-05-10 发布者:金融视界 来源:金融视界  阅读量:55856

今天,广州警方的连续2个通告:成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙。

云联惠完了,大厦已倾。

2018年5月9日0时01分,广州公安通过微信公众号和微博正式发布消息:广州警方于5月8日成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人落网。

随后的上午9点,广州警方再次发布通告:广东云联惠网络科技有限公司(云联商城)黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪。

经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

警方要求,参与云联惠犯罪活动的人员,在2018年5月15日之前,主动向公安机关投案的,根据宽严相济的刑事原则,将依法予以从宽处理。

警方提示:云联惠的会员在本公告公布之日起,可在六十日内,携带本人身份证明材料、会员注册证明材料、合同、会员的交易流水账户和预存款凭证等书面材料,依法向公安机关反映情况

向公安机关投案及反映情况,由本人户籍所在地或经常居住地公安机关受理。

警方指出,凡是反映情况、表达诉求的,都应当依法理性进行,不得妨害社会管理秩序、危害公共安全,违者将由公安机关依法从严处理。

01 事发

5月8日白天,消费全返平台云联惠的官网、App均无法正常使用。在官网,云联惠自称是对系统进行例行维护。

(云联惠官网通知)

在这份所谓的「例行维护通知」里,疑点重重——

1、云联惠此前确实也有过系统维护,但都是提前发布通知,再暂停官网。而5月8日的这次维护,先是官网、APP打不开,而后才贴出了通知。

2、以往云联惠官网发布的公告都是标准文件格式,并且盖章。这次平台发布公告,形式非常简单,公章也没盖,绝对不符合流程。

事出反常必有妖。

不久后,网上流传出视频,5月8日,数百特警包围云联惠总部大楼,广州市公安局天河区分局经侦大队掏出新的封条,查封了云联惠总部。据悉,现场带走300多人。

而到5月8日的北京时间晚上九点开始,云联惠官网已经彻底无法打开。

尽管如此,依然有大量云联惠投资人在疯狂「维稳」,控制局势。

比如在「云联惠吧」,还有所谓的「云联粉」在推荐云联惠的「大米范」项目,并怒喷前来围观的吃瓜群众。

某铁杆会员在贴吧中发表了名为「小喷子们进来,教给你们什么是云联惠」的帖子,以夸张的手法称赞、歌颂并感谢云联惠及其董事长黄明。

还有大量的投资人跟帖并回复:「黄教主千秋万代,寿与天齐」。

警方发布通知后仍有骨干人员执迷不悟,这和善心汇,钱宝网何其相似。

02 运营 

云联惠,由广东云联惠网络科技有限公司运营。

云联惠自称由广东本土民营企业家黄明投资创建,于2014年1月在广州注册成立,2015年4月正式上线运营,是一家提供网络销售服务的电商平台。

不同于我们熟知的淘宝、京东等电商平台,云联惠声称可以做到「你花多少钱,平台就返你多少钱」,将消费变成真正的「零成本购物」。

作为介入商家与消费者交易过程的第三方平台,云联惠许诺消费者在平台上每消费1元即可获得100个白积分。

如果白积分在1万以上,平台每天可以将万分之五左右的白积分等价转化成红积分;而红积分可以按照100积分等于1元的比例申请转到创业账户。消费者可以将创业账户中的钱提现。

以消费者在云联惠上花费1万元购买产品为例,他可获得100万个白积分,那么在第一天就有500个左右的白积分转化为红积分,即有5元可以转至创业账户。

也就是说第一天,消费者就会得到真金白银的5元钱;到了第二天,可以得到(10000-5)x0.05%=4.9975元;以此类推。

另一方面,云联惠还要返现给商家。每次买卖成交后,商家要将交易额16%的保证金给平台,而这一部分资金也会以同样的方式逐步返还给商家。

03 真相 

云联惠死穴:超高的收益率和不可持续性

应用数学模型,科学计算并论证了云联惠这类电商运营模式的不可持续性,揭露了其电商外表下,传销+庞氏骗局的本质。

平台上每有1万元商品成交,平台会收到商家一次性提供的1600元保证金,并要开始分别给消费者和商家返现。如不考虑其他任何费用,平台的精确返现情况如下。

也就是说,云联惠初始拥有1600元的保证金,但在一年时间内,就要给商家及消费者返现共1935元。

换个说法,以各位熟知的投资理财来打比方。在云联惠上投资1600元,第一年后,就能得到1935元,还款方式是每日等额本息,实际年化收益率高达42%。

而从第二年起,可以在零本金的状态下,不断获得新的利息。

仍以1万元交易额为例,大致收益情况为:第二年净赚1612元,第三年净赚1343元,第四年净赚1119元。这个净赚的金额每年都会递减,但即使在第10年,你还能净赚374元。

有些朋友可能会疑惑:咱们作为消费者正常去消费,并不是直接投资,这个比喻是不是不太恰当。

具体的操作手法:

你可以注册个商家,然后邀请朋友成为消费者,在平台上虚假交易标价为1万元的货物。交易结束后,你只要给云联惠1600元本金,就可以躺着赚取年化高达42%到正无穷的超高收益。

事实上,云联惠在后期通过加盟商的方式,直接转为非法集资的形式,给到投资人年化100%的收益率!

有什么商机可以让投资者获得如此高的收益率?没有!除非庞氏骗局也能被称之为商机!!

04 空白 

云联惠这类消费返利模式违背市场经济规律,资金运转不可长期维系。

可云联惠从2015年4月上线至今,运营时间超过3年,期间却无任何部门强力介入,依法取缔。这又是为什么呢?

首先,从事电子商务的企业没有门槛,也不需要办理任何手续。

其次,采用消费全返模式的电商平台并没有表现出任何违法特征。这类平台会将消费全返解释为提高销售规模的一种手段或噱头。这样有关部门就失去强行介入的有力证据。

最后,只要这类平台按承诺返利,依据法律法规,主管部门(工商局)很难介入。

江西省银监局办公室主任龙世峰就曾明确向记者表示,「从现有的执法依据来看,该类购物返利的运作模式很难认定为非法集资」。

在监管的漏洞下,这类打着消费返利的幌子,实质为网络传销的购物网站在全国各地四处开花。

直至2018年5月8日,局势逆转。在广州公安的此次行动中,是以“涉嫌组织、领导传销活动的”罪名展开对云联惠的收网行动的。

这次,广州经侦改变了思路,找到了云联惠涉嫌传销的证据,这样就可以破解监管空白的难题——以传销的罪名对其打击,后期再逐步厘清更多犯罪事实。

云联惠的主要涉案人员最终会被判处非法吸收公众存款、甚至集资诈骗的罪名。

05 预警 

依据平台的公开数据,直到2018年5月8日,云联惠的累计交易金额约为3300亿元。

这样的一个创造历史的超级庞氏骗局,广州警方都敢于经侦介入。所以,还请各位不要怀疑今年中央打击金融犯罪的决心。

2018年必然是中国金融监管的新元年。

除了云联惠,现在还有大量类似的打着消费全返名号的庞氏骗局,比如云支付、TPS云集品、克珞世商城等等。

由于这些骗局换汤不换药,同样的配方,同样的味道。

在云联惠出事前,曾有大量媒体曝光过云联惠:

早在2016年2月,宁夏就曾发布防范云联惠“非法集资风险”的通知。

2016年11月,央广网也曾报道称,云联惠打着消费返利旗号涉嫌“庞氏骗局”。

2017年7月,株洲市打非办发布的风险警示,其中指出:部分消费返现模式“互联网+实体店”涉嫌非法集资;现今流行的“麦点商城”“云联惠”等平台与当年“万家购物”类似。此外,长沙、郴州、衡南、花垣等多地也就这种高额返现模式发布了相关预警。

2017年10月13日,重庆市渝中区金融办发布关于“二元期权交易”和“三角消费返利”模式的风险提示,其中提到,云联惠的模式为“三角消费返利”。

公安、工商、金融办、打传办等监管部门,早已在行动!



再次提醒:

当前网络传销犯罪手法不断翻新,具有极强的诱惑性、迷惑性,但其拉人头、非法牟取利益的本质不会变。

警方提醒广大群众,要切实增强防范、抵制传销的意识,不要受所谓高额回报诱惑而误入传销歧途。