重磅!2018年的第一例“暴雷”出现了? - 金融视界
平台曝光
重磅!2018年的第一例“暴雷”出现了?
发布时间:2018-01-05 发布者:金融视界 来源:金融视界  阅读量:1787

1月3日,海航旗下P2P平台聚宝汇多位投资人爆料,聚宝匯平台长时间逾期!

原来,自2017年11月中旬起,聚宝汇部分产品就出现了延期兑付情况。

尽管后来一部分后来获得了兑付,但大部分仍无回款音讯。

聚宝汇的工作人员回应称:“正在核实查证。” 

而具体是哪款产品逾期,逾期金额、后期兑付方案等,聚宝匯并未说明,仅表示有消息会进一步公布。 

但有投资人反映,其投资的名为海聚宝642期产品,本应在2017年12月27日到期,现在却并未及时回款。

2018年,P2P行业的第一例平台可能出现了!

为什么这么说呢?

P2P平台逾期是比较常见的,谁都坏账的可能,逾期不一定会暴雷。

但是这一次,聚宝汇平台发生的问题,并不是只有逾期风波。

首先,就是涉嫌与问题金交所合作。

2017年7月,就有媒体报道,聚宝汇存量业务涉嫌与普惠金融交易中心(大连)有限公司的金交所(“普惠金融中心”)有合作。

然而,早在在2017年2月20日普惠金融中心就被列入了经营异常名录,原因是通过登记的住所或者经营场所无法联系。

此外,普惠金融中心并没有银监会、证监会、保监会或地方金融办审核的金融资产管理业务牌照。

而聚宝汇的产品“海聚宝”“月月盈”等产品,很多都是由普惠金融中心提供的。

其次,据北京商报报道,聚宝汇涉嫌关联融资、突破限额监管、自行发售理财等多个合规问题。 

聚宝汇“投资”(委托投资)板块的融资主体多为大型企业,包括海航商业控股有限公司、桂林航空旅游集团有限公司、天津旺海鑫酒店管理有限公司、长江租赁有限公司。

而且,这些大型企业大部分都是母公司“海航系”旗下的,属于自行发售理财项目进行自融。

 

《暂行办法》第十条规定,“网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托为自身或变相为自身融资”。

且对于给“海航系”关联企业融资一事,聚宝汇并没有否认。

截止目前,平台涉及智能投资与自选投资的所有项目全部售罄,一个标的都没有。

而在投项目主要是上面的委托投资标,且单个项目融资金额最少500万

《暂行办法》规定,同一法人或组织在同平台的借款上限不得超过人民币100万元。

动辄500万起的委托投资项目,明显突破了这一限额。

官网显示聚宝匯是世界500强企业海航集团倾力打造的互联网金融公司。14年5月在深圳成立,注册资本31.58亿元,同年7月正式上线运营。

据官网披露,目前平台累计投资额超过964.95亿元,17年10月平台累计待偿金额2.14亿元。

但是,互金协会信披系统披露的数据显示,截止2017年11月底,聚宝汇平台累计交易额达626亿元,投资人数16.9万人,逾期金额为0,平台累计待偿金额为274.6亿元。

一个月的时间,聚宝汇的交易金额疯长了近340亿元,待偿金额多了272亿元,与互金协会披露的数据相差了100倍!

另外,聚汇宝宣传已经与厦门银行合作上线了银行存管。

但有投资人反映,厦门银行存管的某平台在提现时,还需平台审核才能提现,有点奇葩!