钱宝网暴雷,诈骗惯犯张小雷再次入狱 - 金融视界
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钱宝网暴雷,诈骗惯犯张小雷再次入狱
发布时间:2017-12-27 发布者:金融之家 来源:金融视界  阅读量:2845

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钱宝网终于暴雷了!平安南京发微博称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。

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至此,从今年年中就开始流传的钱宝网老板跑路传闻终于尘埃落定。讽刺的是,张小雷之前曾录视频“霸气”回应跑路传闻,声称悬赏10万寻找幕后爆料者,如今,张小雷的个人新浪微博“张小雷哥”已经有14天未更新。他个人微博上的自白,“宁天下人负小雷,小雷必不负天下人,此乃家训,代代相传,刻骨铭心。”更显得尤为刺眼。

钱宝网的运营主体是「上海洋井网络科技有限公司」,其股东是张小雷和「成都钱乾信息技术有限公司」,同时,张小雷也是成都钱乾的股东。由此看出,张小雷即为钱宝网实际控制人。

2003年,有个泛美亚事件,事件的主角就是泛美亚当时的CEO,正是张小雷。张小雷挪用了1000多万,媒体曝光后,张小雷因诈骗罪被判入狱。

据媒体报道,张小雷出生于1969年,在30岁以前就已是千万富翁。2003年,时任泛美亚公司CEO的张小雷以“向海外输送足球学员”的名义,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万。

最终,这个被其包装为与智利西班牙联盟俱乐部合作的计划只是个幌子,实际上只是与当地一家足球学校合作,在西班牙联盟队主场边角上训练。

随后,此事经媒体曝光,张小雷挪用了相关资金,因诈骗罪被捕入狱。

今天暴雷的钱宝网,正是张小雷出狱后再次创业的产物。

2016年,钱宝网电子商务交易平台,发行了25000个“钱宝份额”,并承诺“钱宝份额”可折换为新三板挂牌公司泡宝网的股票,跟股转系统抢“生意”,泡宝网被证监会山东监管局指出:涉嫌非法发行证券。

也许张小雷意识到钱宝网面临的监管风险,因此其在上海、成都、义乌、上饶、武汉、厦门等地注册50余家公司。

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2012年钱宝网正式成立,钱宝网的运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定的收益。按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

随后,钱宝网宣称自己是一家专门做微商的平台,微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金,如果未来不做了这2万元还可以退回。钱宝网此前宣布会员数近2亿,入驻48万余商家。

钱宝网此前发布通知,称将于2018年1月1日终止与钱宝网企业卖家的合作、清退企业卖家。就在昨天,钱宝网表示将不再对周期购企业卖家商品发货日期为1月1日以后的商品发货,并将在2017年12月29日退还1月1日以后未发货部分商品的金额。

除了看广告和微商平台,钱宝网的“盘子”还很大,业务包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。钱宝网还提供一款名为“QBII任务-雷神空天”的投资项目,年化利率高达43.6%。

钱宝旗下的钱宝足球俱乐部筹备于2013年,并于2014年初正式注册成立,在连续两年的中国足球乙级联赛中,当时的南京钱宝俱乐部分别获得第六名、第四名的成绩。随后俱乐部由南京迁往成都,并正式改名为成都钱宝足球俱乐部。

12月27日,记者从成都市足协相关负责人处了解到,针对张小雷投案事件可能带来的影响,成都足协将保持关注和介入了解。

今年4月份,钱宝就被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,今年8月,钱宝网搬空上海总部,投资人在钱宝网APP已无法提现。

钱宝网官网截图

而在百度贴吧“钱宝网”吧里,面对突然曝光的消息,不少钱宝网的用户已开始讨论相关消息的真假和担心投资赎回问题。尽管不少用户都表示钱宝的客户端已经登录不上,但一些“乐观”的用户还是将南京警方发布相关消息所使用的手机与以往不同作为理由,天真的以为所谓的投案并不属实,等待着张小雷的再一次辟谣。

钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。

例如,分销任务编号为“QBII任务-雷神空天”项目显示,上交693969元保证金,周期74天,获得61328元工资,失败罚金42929元。

 

事实上,这个被冠以做“分销任务”名义的项目,其实就是投资理财,保证金就是本金,周期就是投资期限,工资就是收益。至于失败罚金,从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。

据此计算,钱宝网“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。

虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说,一旦钱宝网不能按时还款,那也不用承担法律责任,因为QBII意向书是股权投资协议。

值得注意的是, 无论钱宝网怎么“变装”,其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着,钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明,这个模式迟早会崩盘,只不过都抱着侥幸心理,幻想自己不是最后的“接盘侠”。