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联动优势年内三曝违法 央行严惩为非法交易提供服务
发布时间:2018-08-08 发布者:中国经济网 来源:金融视界  阅读量:874

  

8月6日,央行营业管理部开出大额罚单,严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为。联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司)被警告,并被没收违法所得1207.92万元,并被罚款1216.92万元,合计被罚没2424.84万元。

联动优势公司的违法行为类型为违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。

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中国经济网记者梳理发现,今年以来,联动优势公司已收到了三张罚单。

2月11日,联动优势安徽分公司违反银行卡收单业务相关法律制度规定,央行合肥中心支行责令其限期改正,并给予警告,并处6万元罚款。

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7月25日,联动优势公司因违反规定将境内外汇转移境外,被国家外汇管理局北京外汇管理部罚款215.05万元。

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联动优势公司于2011年1月19日在北京市工商行政管理局登记成立,经营范围包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单等,是联动优势科技有限公司的全资子公司。联动优势公司是上市公司海联金汇(002537.SZ)的全资三级子公司。

8月7日,海联金汇发布关于全资三级子公司收到行政处罚决定书的公告。公告称,收到本次行政处罚决定书后,联动电商及时与中国人民银行营业管理部积极沟通,将按照要求足额交付罚款。联动电商已经针对违规问题开展自查,并完成大部分整改工作,后续将积极落实各项监管要求,加强商户审核及日常监控工作,完善风险合规相关管理制度,完善客户服务制度和流程,维护消费者合法权益。当日,海联金汇收盘报9.89元,涨幅1.96%,股价并未受上述事件影响。

在开出大额罚单当日,也即8月6日,央行营业管理部在其官网发布题为《严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为》的文章。文章指出,为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神,落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,切实防范和化解金融风险,央行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势公司 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

央行营业管理部指出,联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。联动优势公司引起大量举报投诉,社会影响恶劣。

央行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告,没收违法所得1207.92元,并处罚款1431.97元,合计罚没人民币2639.89万元。

央行营业管理部还表示,将继续认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为,规范经济金融秩序。